서산의료원 공고 제2022-52호

서산의료원 금고 지정 입찰 공고

충청남도서산의료원 금고 약정기간이 2022.12.31. 만료됨에 따라「서산의료원 금고 지정 및 운영에 관한 규칙」에 의거 서산의료원 금고 업무를 취급할 금융기관을 지정 하고자 다음과 같이 공고 합니다.

2022.  11.  22.

충청남도 서산의료원 장

1		입찰에 부치는 사항

가. 입찰건명 : 충청남도서산의료원 금고은행 사업자 선정

나. 계약기간 : 2023년 1월 1일 ~ 2026년 12월 31일까지 (4년)

다. 금고의 취급업무

○ 각종 세입금의 수납 및 세출금의 지급

○ 세입세출외 현금의 수납 및 지급

○ 유휴자금의 보관 및 관리

○ 기타 금고업무 취급상 필요하다고 원장이 지정한 업무

※ 금고은행은 낙찰자가 되며 단일금고로 지정하고, 정부기관 또는 지방자치단체

출연금은 목적과 특성에 따라 별도의 금고를 지정할 수 있음.

라. 입찰방법 : 제한(지역)경쟁입찰, 협상에 의한 계약

마. 공고기간 : 2022. 11. 22(화) ~ 2022. 12. 05(월) 17:00까지

바. 관련 서류 열람

○ 기 간: 2022. 11. 23(수) ~ 2022. 11. 29(화) 09:00~17:00까지

○ 장 소: 충청남도서산의료원 구관 3층 총무과 ( ☎041-689-7407)

2		입찰 방법

가. 제한(지역)경쟁입찰이며, 협상에 의한 계약 대상 입찰로 청렴계약제가

적용되는 입찰입니다.

나. 입찰참가자는 금고지정신청서 및 제안서를 직접 방문 제출하여 주시기

바랍니다.

※ 지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령 제 43조 준용

3		입찰참가 자격

가.「지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」제13조의

규정에 의한 자격을 갖춘 업체

※ 입찰 참가자격에 대한 각종 증빙서류를 입찰서 및 제안서 제출마감 일시

까지 제출하여야 함

나.「은행법」에 따른 은행으로 충청남도 서산시 내에 본점 또는 지점(지부)을 둔 금융기관

※ 주거래 은행 본점이 주된 계약당사자가 되며, 과업수행은 본점이 지정한

지점이 수행 가능 함

※ 단, 제2금융권, 농협중앙회의 회원조합, 신용협동조합, 새마을금고,

상호저축은행은 제외

다. 미자격자가 고의로 입찰에 참가하여「지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」제92조에 해당된다고 판단될 경우에는 관계 규정에 따라 부정당업자로 제재할 수 있습니다.

4		금고지정 신청서 및 제안서 제출

가. 제출기간 : 2022. 11. 30.(수)10:00 ∼ 2022.12.05.(월) 17:00까지

나. 제출장소 : 충청남도서산의료원 구관 3층 총무과

(충남 서산시 중앙로 149)

다. 구비서류 : 금고지정신청서, 제안서 등 요청서류 일체(제안요청서 참조)

라. 등록신청 : 방문접수(우편, 인터넷 등 접수 불가)

5		입찰 신청서류 (세부내용 제안요청서 참조)

※ 모든 사본 증빙서류에는 “원본과 같음” 표기 후 법인인감도장 날인 후 제출

※ 주된 계약상대자는 은행 본점으로 관련 증빙서류는 본점과 관련된 자료를 제출

가. 서산의료원 금고지정 신청서 1부

나. 제안서 10부(원본 1부, 사본9부), 제안서 내용이 수록된 USB

※ 제출된 USB 내 제안내용 발표파일을 정성평가 시 사용하므로 작성내용이 입찰마감일

이후 변경되지 않도록 유의하여 제출하여 주시기 바랍니다.

※ 신청서 확인  및 정량평가 후  밀봉 예정이므로 별도에 박스에 담아서 제출하여 주시기            바랍니다.

다. 수행실적 증명서(계약서 등 사본 첨부)

라. 신용평가등급 확인서 1부.

마. 제안서 평가에 소요되는 증빙 및 근거자료 등

바. 기타서류

사업자등록증, 관련사업 신고증, 법인등기부등본, 법인인감증명서,          사용인감계, 사용인감지참, 기타 신청안내 지정서류 각1부(단, 대리인      접수 시 위임장, 재직증명서 첨부 및  접수자 신분증 지참)

※ 금고지정 신청서에 기타 서류 및 붙임서류 각서를 첨부하여 제안서와      별도로 제출하여 주시기 바랍니다.

6		제안발표회 및 심사̇•평가

가. 일    시: 2022년 12월 09(금) 14:00~ 16:30까지

※ 본원 사정에 따라 변경될 수 있음

나. 장    소: 충청남도서산의료원 신관 5층 대회의실

※ 참여하는 제안사는 심의평가 20분전(13시 40분까지)에 도착하여 준비하여 주시기 바랍니다.

다. 발표시간: 제안사별 10분 이내(발표5분, 질의응답 5분)
라. 발표참석인원: 제안사별 3명 이내(발표자 포함)

마. 발표순서는 제안서 접수 순서대로 결정합니다.

바. 준비물: 제안 설명회에 사용되는 제안 설명 관련 장비는 USB메모리,        파일, 프로젝터 포인터 등으로 한다. - 의료원에서 노트북 설치

7		제안서 평가 항목 및 배점기준

제안서 평가항목 및 기준은 본 공고문 내(별첨)을 참조하시기 바랍니다.

8		제안심의평가 방법

가. 서산의료원에서 마련한 세부평가항목과 배점기준에 따라 서산의료원        금고 지정 심의위원회에서 비공개로 심사합니다.

나. 금고지정심의위원회의 요청이 있을 경우 면접(청문)심사도 병행할           수 있으며, 이 경우 제안서를 제출한 금융기관의 대표성이 있는 자가        이에 응하여야 한다. (응하지 않아 발생되는 불이익은 당해 금융기관

책임으로 한다.)

9		낙찰자 (금고지정) 결정방법

가. 본 입찰은「지방자치단체 입찰시 낙찰자 결정기준(행정안전부 예규89호, 2019.10.08.)」을 준용하는 협상에 의한 계약 대상 입찰로서 서산의료원에서 정한 세부평가 항목 및 기준에 따라 제안서 평가를 실시합니다.

나. 제안서 평가결과 1순위로 평가받은 자를 협상적격자로 선정하며, 협상

적격자 선정은 합산점수(정량 · 정성평가)의 고득점순에 따라 결정하되      합산점수가 동일한 제안자가 2인 이상일 경우에는 다음의 항목순으로      높은 점수를 획득한 자로 결정한다.

① 금고업무 수행 및 관리 능력

② 서산의료원과 협력사업 및 기타 제안사항

③ 서산의료원에 대한 대출 및 예금금리

④ 금융기관의 대내외적 신용도 및 재무구조의 안정성

다. 우선 협상대상자는 사업제안 내용 등을 협상 후 최종 낙찰자로 하며,      협상 일시 및 장소는 추후 개별 통보합니다.

라. 우선 협상대상자와 협상이 결렬되었을 경우 차순위 최고득점자가 우선       협상대상자가 됨

마. 낙찰자로 결정된 자는 10일 이내에 계약을 체결하여야 합니다.

9		입찰의 무효

지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령 제39조 제4항 및 동법시행규칙 제42조에 의합니다.

10		금고지정 대상자 계약체결

가. 금고로 지정된 금융기관은 통지를 받은 날로부터 10일 이내에 계약을

(약정서) 체결하여야 합니다.

나. 낙찰자가 계약을 포기하거나 체결하지 못하여 손해가 발생할 경우 그

책임은 낙찰자에게 있으며 이에 대한 배상책임이 있습니다.

다. 기존·신규 주거래은행 상호 인수인계시 기존 주거래은행에 예치한 정기 예금 등에 대하여는 만기 도래 후 인계인수해야 합니다.

11		청렴계약서 제출

입찰에 참여하는 자는 청렴서약서를 제출한 것으로 간주하며, 계약 체결시

청렴이행서약서를 제출하여야 합니다.

12		손해배상

가. 약정포기 또는 금고약정의 지연 등 새로이 충청남도서산의료원 금고로       지정된 금융기관의 귀책사유로 인한 손해발생시 해당 금융기관이 배상에

책임을 지며, 향후 금고지정 시 불이익을 받을 수 있습니다.

나. 금고지정 또는 약정 체결 후 허위 또는 부정한 방법 등에 의해 금고로

지정된 사실이 발견되었을 경우에는 해당 금고지정 또는 약정이 해지       될 수 있으며 이에 대한 모든 책임은 해당 금융기관에게 있습니다.

다. 금고 업무를 위한 전산시스템 및 운영프로그램은 2023.01.01.일부로        정상 운영되어야 하며, 정상 운영되지 못할 경우 지연배상금 등 손해       배상의 책임이 있습니다.

13		비용부담

○ 주거래은행(금고지정) 신청에 필요한 제반비용 및 약정체결, 금고지정 후 필요한 장비, 전산프로그램 개발비 등 모든 경비는 금융기관 부담으로 합니다.

14		기타

가. 입찰에 참가하고자 하는 자는 본 공고문, 제안요청서, 지방자치단체 입찰

시 낙찰자 결정기준(행정안전부 예규 제89호, 2019.10.08.), 제안요청서

등 관련 법령에 따라 입찰 관련규정을 숙지하여야 하며, 미숙지로 인한

책임은 입찰참가자에게 있습니다.

나. 제안서는 “서산의료원 금고 지정 신청 안내”에 따라 작성하여야 하며,        미 숙지에 따른 불이익은 금융기관 책임으로 한다.

다. 제출된 서류(제안서 등)는 일체 반환하지 않으며, 제안서 접수 마감        후에는 추가 및 보완서류는 일체 접수하지 아니한다.(접수 마감시간        이후 제출은 무효로 한다)

라. 작성내용이 허위로 기재되었을 경우 또는 제반 계획, 제안내용 등이        실현 불가능하다고 판단될 경우 해당 금융기관의 제안서가 무효           또는 일부 항목이 부적격 처리될 수 있으므로 정확히 작성하여야 한다.

마. 입찰결과에 대한 정보는 충청남도서산의료원홈페이지(https://seosanmc.or.kr/)       - 알림마당 - 입찰공고 게시판을 이용하시기 바랍니다.

바. 충청남도서산의료원 홈페이지에 게시한 내용도 입찰서 제출조건으로        인정되오니, 입찰서를 제출하고자 하는 업체는 입찰서 제출시까지 홈

페이지를 열람하시기 바라며, 입찰정보에 대한 열람 부주의로 인한         불이익은 입찰참가자에게 있습니다.

사. 기타 사업에 관한 사항 및 입찰에 관한 사항은 문의하여 주시기 바랍니다.

‣ 문의 : 총무과 담당 이하늘 ☏ 041-689-7407)

아. 무자격자가 고의로 입찰에 참가하여 지방자치단체를 당사자로 하는        계약에 관한 법률시행령 제92조의 규정에 해당할 경우 관계규정에         따라 부정당업자로 제재할 수 있습니다.

자. 제안서 제작비용은 업체 부담입니다.

붙임 1. 금고지정신청서

2. 금고지정 제안서 작성방법

3. 제안서 작성 및 제출 시 유의사항

4. 금고지정을 위한 금융기관 제안서

5. 금고 지정 평가항목 배점

6. 금고지정 제안서 세부 평가기준

7. 금고 지출 대행점 약정서

1. 금고 지정 신청서

서산의료원 회계 관리 금고지정 신청서
① 법인명			② 법인등록번호
③ 대표자			④ 주민등록번호
⑤ 소재지	본 점			전 화
	전 산 실			전 화
서산의료원 회계 관리 금고지정 신청 안내서의 제반 사항을 이행할 것을 수락하고 서산의료원 회계규정 제75조에 따라 서산의료원 회계 관리 금고지정을 붙임과 같이 신청합니다. 붙임 : 제안서 및 부속서류 10부(원본 1부, 사본 9부) 2022. . . ○○ 은행 지점장 ○○○ (인) 충청남도서산의료원장 귀하

2. 금고 지정 제안서 작성 방법

□ 전 제 조 건

기술된 항목이 허위로 기재되었을 경우 또는 시스템․시설 설치계획이 실현불가능 하다고 판단될 경우 해당 금융기관의 제안서를 무효 또는 부적격 처리할 수 있으며 금고로 지정된 후에도 지정을 취소할 수 있다.

□ 작 성 요 령

○ 신청서류는 제1장부터 항목순서별로 작성하고, 용지규격은 A4 (A4이외에는 A4크기로 접음), 글씨는 신명조체, 크기 14로, 편철은 위로 하고, 분량은 제한이 없음(평가항목별 식별이 용이하도록 원본 및 부본에 모두 견출지 부착)

○ 신청서류는 신청인이 직접 작성하여야 하며, 가급적 한글로 작성하되 한자 및 외국어는 (  )안에 표기하고, 서식을 제시한 것은 서식대로 작성하되 주석을 달 것은 해당서식의 하단에 기재하고, 붙임자료(증빙자료 등)는 색인표를 붙여 항목순서대로 편철하여 제안서와 분리하여 제출한다.

○ 증빙서류 등이 외국어로 작성되었을 때에는 한글번역문을 첨부하여야 한다.

○ 평가항목별 내용을 명확히 구분 작성하고, 평가항목 간 중복작성 불가(평가내용을 2이상의 평가항목에 중복하여 제출할 경우, 임의배제에 따른 불이익이 발생할 수 있음)

○ 제출서류는 표지를 붙이고 반드시 페이지별로 일련번호를 기재하여 제출하며, 제출서류가 복사본일 경우 ‘원본대조 필’기재 후 인감 날인하여야 한다.

○ 도량형은 미터법으로 표기하고 화폐단위는 원화로 표기함. 실적은 평가표를 기준으로 작성하나, 실적기간이 명시되지 않은 경우에는

최근 3년 이내(2020년도~2022년도 10월말 현재)기간동안 실적을 총괄과 연도별로 작성하고, 계획은 향후 금고약정기간(2023년도~2026년도까지)동안의 계획을 총괄 연도별로 작성하되 항목별로 별도 작성년도, 기준시기 등이 명시된 부분에 대하여는 그 기준에 의하여 작성한다.

○ 제안서류의 신뢰성 입증 등을 위하여 각서 및 제출된 제안서 봉인시 사용할 인감확인서를 제안서 제출 첨부물로 함께 제출하고 인감을 지참한다.(사용인감계 제출 시 사용인감으로 대체)

※ 기타 사항은 금고지정 제안서 작성 및 제출 시 유의사항 참고

3. 제안서 작성 및 제출 시 유의사항

1. 제안서 제출자의 명의는 해당 금융기관의 장으로 한다.

2. 용지의 규격은 A4, 글씨는 한글 신명조체로 작성하고 위를 편철할 수      있도록 한다.

3. 제안서는 제목, 소제목, 항목 등의 순서대로 각 항목별로 명시한 기준으로     작성하되 공신력 있는 자료로 작성하고, 원본 1부, 복사본 9부를 제출한다.

4. 제출 자료는 사실대로 작성하여 진위여부를 확인할 수 있는 출처(근거)를    명시(사본첨부 등)하고 출처명시가 불가할 경우 사유를 제시한다.

5. 착오기재, 허위기재, 불리한 사실 기재누락 등의 사실이 발견되면 감점     처리하며, 이 사실이 심히 중대하다고 판단되면 탈락시킬 수 있다.

6. 제안을 위하여 제출된 서류는 모두 반환하지 않으며, 금융기관의 내부     자료로서 보안을 필요로 하는 사항은 자료의 상단 중앙에 붉은 글씨로    『보안』이라는 단어를 표시하고 제안서 제출 관계자에게 고지하여야     한다.

7. 제안서 제출기일을 반드시 지켜야 한다.

제안서는 제출 마감일 17시까지 서산의료원 총무과에 접수된 것에   한하여 유효하다.

4. 금고 지정을 위한 금융기관 제안서

개      요

1

○ 서산의료원 금고 지정 신청의 목적․취지

○ 서산의료원 금고 운영에 대한 기본방침(경영자세) 등을

간략하게 기재한다.

신청법인 현황

2

1) 법인명칭

○ 법인의 명칭을 기재하고 영문으로 표기함

2) 법인개요

○ 연  혁

○ 주된 소재지 및 전산실 현황(규모, 인원, 주 전산기종 등)

○ 점포 및 직원현황

(2022 10. 31./개소, 명)

구 분	점 포 수			직원수	비 고
	계	지 점	출장소 등
전 국
서산시

○ 자본금(납입자본금)현황(최다 출자자 순으로)

(2022. 10. 31./ 억원)

자 본 금 (납입자본금)	주 요 주 주 현 황 (1%이상)			비 고
	주 주 명	직 업	소유비율(%)

○ 요약 대차대조표 및 손익계산서(2021, 2022 상반기) 첨부

3) 대표자 및 임원에 관한사항

○ 대표자 및 임원현황

(2022. 10. 31현재)

성 명	직 책	주요담당업무	주요경력	비 고

심  사  서  류

3

1) 금융기관의 대내 ․ 외적 신용도 및 재무구조의 안정성

가. 외부기관의 신용조사 상태평가

○ 국외 평가기관

구 분	Moody's		S&P		Fitch
	장기	단기	장기	단기	장기	단기
평가 결과
평가 일자

- 국외 평가기관은 3개사(Moody's, S&P, Fitch)에 한함

- 2022년 6월 30일 기준 최근(이전) 신용평가 결과 기재

- 금융감독원 및 전국은행연합회 등 공시자료와 일치

- 증국외 평가기관(3개사) 신용평가서 첨부

○ 국내 평가기관

구 분	한국신용평가	한국기업평가	나이스신용평가
평가 결과
평가 일자
유효 기간

- 국내 평가기관은 3개사(한국신용평가, 한국기업평가, 나이스신용평가)에 한함

- 유효기간 내 가장 최근 평가한 신용등급평가 결과 기재

- 금융감독원 및 전국은행연합회 등 공시자료와 일치

- 국내 평가기관(3개사) 신용평가서 첨부(기업신용평가 등급)

나. 주요 경영지표 현황

(단위: ％)

항 목	비 율			산 출 근 거
	평균	2021년말	2022년 상반기
총자본 비율				(BIS기준 총자본/위험가중자산)*100
고정이하(무수익)여신비율				〔고정이하(무수익)여신/총여신〕*100
자기자본이익률				(당기순이익/자기자본)*100
유동성커버리지비율				(총 대손충당금 잔액/고정이하여신)*100

※ 항목별 비율에 대한 금융감독원 공시자료와 일치하여야 한다.(관련 증빙서류 첨부)

○ 소수 둘째자리까지 작성(셋째자리에서 반올림)

※ 금융감독원, 행정안전부 등 감독기관의 경영실태평가 또는 검사기준에서 양호하다고 인정되는 경우

만점처리

2) 서산의료원에 대한 대출 및 예금금리

가. 정기예금 예치금리

(단위: %)

구 분		기 간 별			비고
		3개월 이상	6개월 이상	1 년 이상
정 기 예 금	기준금리
	우대금리
	금고금리				기준+우대

- 금고적용금리는 기준금리 하락 시 하락폭의 50%를 우대금리로 보전하여 금고적용

금리 하락 보전.(기준금리 0.2하락 시 : 기준1,5→1.3시 우대1→1.1 금고2.5→2.4)

- 소수 둘째자리까지 작성하며, 현행금리는 제안서 제출 월을 기준으로 한다. 기간별

우대금리가 없는 기간별 금리가 1개라도 있으면 최하위로 평가한다.

나. 서산의료원에 대한 대출금리

(단위: %)

구 분		대출금리	비 고
일시차입금 (10억, 3개월 기준)	기준금리
	우대금리		고정금리
	제안금리		기준금리 연동

※ 소수 둘째자리까지 작성하고 금리는 제안서 제출 월을 기준으로 한다.

- 그 밖에 조건이 있는 경우에는 비고란에 명시

다. 수시입출금식 예금금리

(단위: %)

구 분		금리	비고
수시입출금식 예금	기준금리
	우대금리
	제안금리

※ 기간에 따라 적용금리가 다를 경우 구분하여 표시

3) 금고업무 관리능력

가. 세입․세출업무 자금관리 능력

- 금융기관에서 개발하여 사용 중인 금고 전산시스템 현황

- 금융기관에서 개발예정인 금고 전산시스템 계획

- 금고 전산운영시스템의 안정적 서비스를 위한 지원 방안

- 시스템 지원(기술·비용 등)의 유지보수 계획

- 시스템 개편 및 운영 환경 변화에 따른 지원 계획

- 금융기관과 서산의료원의 세입‧세출 자금관리 전산시스템의 연계성 중점으로

작성

- 별도 내용 기재 가능

나. 금고관리업무 수행 능력

○ 금고관리업무 수행 경험

구 분	취급 금고 수				비 고
	계	일반회계	특별회계	기금 등 기 타
계
자치단체
공공기관

※ 도내 자치단체 및 공공기관 등 금고업무 수행경험을 각 기관별로 세부내역 첨부

※ 금고업무를 수행할 금융기관에서 최근 3년간(2020년∼2022년까지) 도내에서     직접 수행한 실적

기 관 명	회 계 명	기 간	비 고
자치단체, 공공기관 순으로 작성	○ 일반 ․ 특별회계 동시 취급 ○ 일반회계만 취급 ○ 특별회계만 취급	예시) 2020.1.1～2022.12.31 (3년)	약성서 사본 첨부

예시)

다. 전산시스템 보안관리 등 전산처리 능력

금고 관련 세입․세출의 자금관리 및 금융사고 방지를 위한 보안          관리,  전산시스템 구축 및 운영계획 등

○ 정보보호관리체계 인증서 보유실적

구 분		인증실적(건)	인증일자
국 제 (ISO)
국 내 (한국인터넷진흥원)	인터넷뱅킹
	금고시스템개발및운영

- 국제 및 국내 인증서 사본 첨부(최근 인증서 中 유효기간 범위 내)

○ 전산시스템 보안관리 능력

- 전산 보안시스템(하드웨어, 소프트웨어) 도입 및 운영 방안

- 개인정보보호 및 해킹방지 시스템 등

- 자금관리 전산시스템의 보안성 중점으로 작성

- 다른 항목에 기재한 사항과 중복되지 않도록 기재

- 별도 내용 기재 가능

라. 수납파견 직원 운영계획

- 수납 근무자의 파견 여부 및 운영계획

4) 서산의료원과 협력사업 및 기타제안사항

※ 자유롭게 작성 (각 문항 별 A4 2장 이내)

가. 서산의료원과 협력사업 계획

- 협력사업 계획, 종류, 지속성 등

- 실현 가능한 내용 기재

나. 기타 제안사항

- 부가서비스 수준, 종류, 지속성 등

- 임직원 대상으로 제공 가능한 서비스 제시

- 회사에 제공할 수 있는 서비스 종류 및 내용

- 실현 가능한 내용 기재

※ 제안하는 협력사업 및 기타제안사항도 향후 금고 약정 체결 후

계약조건이 됨으로 실현 가능한 것들로만 작성.

충청남도서산의료원 금고지정 제안 요청서

○ ○ 은 행

5. 금고 지정 평가항목 및 배점 기준

항 목	세 부 항 목	배점
합 계		100
1. 금융기관의 대내 외적 신용도 및 재무구조의 안정성	소 계	34
	가. 외부기관의 신용조사 상태평가 - 국외평가기관 - 국내평가기관	(10) (5) (5)
	나. 주요 경영지표 현황	(24)
	- 총자본비율 - 고정이하여신비율 - 자기자본이익률 - 유동성커버리지 비율 또는 대손충당금적립율 * 금융감독원, 행정안전부 등 감독기관의 경영실태평가 또는 검사기준에서 양호하다고 인정되는 경우 만점처리	(7) (7) (7) (3)
2.서산의료원에 대한 대출 및 예금금리	소 계	21
	가. 정기예금 예치금리	(7)
	나. 서산의료원에 대한 대출금리	(7)
	다. 수시입출금식 예금금리	(7)
3. 금고업무 관리능력	소 계	35
	가. 세입세출업무 자금관리 능력	(9)
	나. 금고관리업무 수행능력	(8)
	다. 전산시스템 보안관리 등 전산처리 능력	(8)
	라. 수납 파견근무자 운영계획	(10)
4. 서산의료원과 협력사업 및 기타제안사항	소 계	10
	가. 서산의료원과 협력사업 계획	(5)
	나. 기타 제안사항	(5)

6. 금고지정 제안서 세부 평가기준

1. 일반 원칙

가. 세부항목별 평가 및 배점은 금융기관이 제출한 자료 등에 의거 비교

평가한 후 금융기관별 순위에 따라 균등하게 배점하여 평가한다.

나. 세부항목별 평가에서 금융기관별 점수 또는 등급이 같을 때는 동점       처리한다.

- 점수편차를 배점한도의 10%의 비율로 동일하게 적용하여 균등하게 배       분한다.

- 배점하한은 배점한도의 60%이상으로 한다.

2. 금융기관의 국내외적 신용도 및 재무구조의 안정성(가중치 34점)   가. 외부기관의 신용조사 상태평가(10)

◦ 평가기준 : 공인된 국내외 신용조사기관 조사자료의 등급기준에 따라 금융기관별로 비교․평가

◦ 평가기관이 획득한 등급 중 가장 높은 등급으로 점수를 부여

◦ 평가기관이 획득한 등급이 동일할 경우에는 동일 순위 점수를 부여

◦ 평가 방법 : 금융기관이 제출한 신용평가표가 동일한 신용조사기관의 경우에는 평가등급에 따라, 서로 다른 신용조사기관의 경우에는 각 기관의 평가기준별 등급을 비교․평가하여 금융기관별 순위에 따라 점수 부여 상대평가

배점		5 Point	4.5 Point	4 Point	3.5 Point	3 Point
국외등급	Moddy's	1순위	2순위	3순위	4순위	5순위
	S&P	1순위	2순위	3순위	4순위	5순위
	Fitch	1순위	2순위	3순위	4순위	5순위

배점		5 Point	4.5 Point	4 Point	3.5 Point	3 Point
국내등급	한국기업평가	1순위	2순위	3순위	4순위	5순위
	한국신용평가	1순위	2순위	3순위	4순위	5순위
	나이스 신용평가	1순위	2순위	3순위	4순위	5순위

나. 주요경영지표 현황(24)

- 평가방법 : 금융기관 공시자료를 기준으로 주요 경영지표의 각 항목별       비율을 비교․평가하여 금융기관별 순위에 따라 점수를 부여하되, 금융      감독원 등 정부기관 및 관련기관이 공시한 자료와 비교․확인

※ 금융감독원, 행정안전부 등 감독기관의 경영실태평가 또는 검사기준에서 양호하다고 인정되는 경우

만점처리

배점	7 Point	6.3 Point	5.6 Point	4.9 Point	4.2 Point
자기자본비율	1순위	2순위	3순위	4순위	5순위

배점	7 Point	6.3 Point	5.6 Point	4.9 Point	4.2 Point
무수익 여신비율	1순위	2순위	3순위	4순위	5순위

배점	7 Point	6.3 Point	5.6 Point	4.9 Point	4.2 Point
자기자본 이익률	1순위	2순위	3순위	4순위	5순위

배점	3 Point	2.7 Point	2.4 Point	2.1 Point	1.8 Point
유동성커버리지비율	1순위	2순위	3순위	4순위	5순위

※ 금융감독원 및 행정안전부 등 감독기관의 경영실태 평가에서 제외되는 평가 항목에 대해서는 2021년과 2022년 상반기 비율의 평균이 높은 기관을 1순위로 선정함.

3. 서산의료원에 대한 대출 및 예금금리 (가중치 21점)

가. 정기예금 예치금리(가중치 7점)

- 기간별(3개월, 6개월, 1년 이상) 금리수준에 따라 금고예금의

수익성을 기준으로 평가

- 3개월(가중치 3점), 6개월(가중치 2점), 1년(가중치 2점)으로 구분하여 평가

- 평가 방법 : 금융기관별 순위에 따라 상대평가

배점	3 Point	2.7 Point	2.4 Point	2.1 Point	1.8 Point
3개월	1위	2위	3위	4위	5위 이하

배점	2 Point	1.8 Point	1.6 Point	1.4 Point	1.2 Point
6개월	1위	2위	3위	4위	5위 이하

배점	2 Point	1.8 Point	1.6 Point	1.4 Point	1.2 Point
1년 이상	1위	2위	3위	4위	5위 이하

나. 서산의료원에 대한 대출금리(가중치 7점)

- 금융기관이 제시하는 금리 기준으로 평가

- 평가 방법 : 금융기관별 순위에 따라 상대평가

배점	7 Point	6.3 Point	5.6 Point	4.9 Point	4.2 Point
제안금리	1위	2위	3위	4위	5위 이하

라. 수시입출금식 예금금리(가중치 7점)

- 금융기관이 제시하는 수시입출금식 예금의 금리 수준에 따라 금고예금의

수익성을 기준으로 평가

- 평가 방법 : 금융기관별 순위에 따라 상대평가

배점	7 Point	6.3 Point	5.6 Point	4.9 Point	4.2 Point
제안금리	1위	2위	3위	4위	5위 이하

4. 금고업무 관리능력(가중치 35점)

가. 세입･세출업무 자금관리 능력 (가중치 9점)

- 세입･세출 전산화 시스템 구축 및 운영 개발 능력을 기준으로 평가

- 평가 방법 : 금융기관별 순위에 따라 상대평가

배점	9 Point	8.1 Point	7.2 Point	6.3 Point	5.4 Point
자금관리능력	1위	2위	3위	4위	5위 이하

나. 금고관리업무 수행능력 (가중치 8점)

- 공고일 기준 도내(광역, 기초단체 및 공공기관)의 금고업무 취급, 업무

수행을 위한 점포설치, 조직 및 인력 운영 계획 등을 기준으로 평가

- 단, 취급금고 수의 실적이 없는 경우의 배점은 0점

- 평가 방법 : 금융기관별 순위에 따라 상대평가

배점	8 Point	7.2 Point	6.4 Point	5.6 Point	4.8 Point
금고관리능력	1위	2위	3위	4위	5위 이하

다. 전산시스템 보안관리 등 전산처리 능력 (가중치 8점)

- 금고관련 세입･세출의 자금관리 및 금융사고 방지를 위한 보안 관리 등 전산시스템 운영 계획 등을 기준으로 평가

- 단, 인증실적이 없는 경우의 배점은 0점

- 평가 방법 : 금융기관별 순위에 따라 상대평가

배점	8 Point	7.2 Point	6.4 Point	5.6 Point	4.8 Point
전산처리능력	1위	2위	3위	4위	5위 이하

라. 수납 파견근무자의 운영계획 (가중치 10점)

- 수납 파견근무자의 운영계획을 기준으로 평가

- 단, 수납직원을 파견하지 않는 경우 배점은 0점

- 평가 방법 : 금융기관별 순위에 따라 상대평가

배점	10 Point	9 Point	8 Point	7 Point	6 Point
운영계획	1위	2위	3위	4위	5위 이하

5. 서산의료원과 협력 사업 및 기타제안사항(가중치 10점)

가. 서산의료원과 협력사업 계획 (가중치 5점)

- 서산의료원과의 협력사업에 대한 계획을 기준으로 평가한 후 금융기관별

순위에 따라 점수 부여

- 협력사업 계획, 종류, 지속성, 실현 가능성 등을 평가하여 종합적으로 평가

배점	5 Point	4.5 Point	4.0 Point	3.5 Point	3.0 Point
협력 사업계획	1위	2위	3위	4위	5위 이하

나. 기타 제안사항(가중치 5점)

- 부가서비스 수준, 종류, 지속성 등

- 임직원 대상으로 제공 가능한 서비스 제시

- 회사에 제공할 수 있는 서비스 종류 및 내용

- 실현 가능한 내용 기재

배점	5 Point	4.5 Point	4.0 Point	3.5 Point	3.0 Point
기타 제안사항	1위	2위	3위	4위	5위 이하

각     서

1. 서산의료원 금고지정 신청요령의 제반사항을 이행할 것을 수락하며, 신청서류(제안서)의 기재사항은 거짓이 없으며, 실행이 가능한 사항만을 기재하였고, 만약 거짓이나  이행이 불가능한 사항을 기재한 사실이 판명되었을 때에는 심사 시 불이익을 주거나 부적격 처리하여도 이의를 제기하지 않는다.

2. 서산의료원 기금회계 금고로 지정된 후에 허위의 서류를 제출하였음이 밝혀진 경우에는 지정을 취소할 수 있으며, 추후 금고지정 신청 시 불이익을 받게 되어도 이의를 제기하지 않는다.

3. 기금회계 금고지정 신청(제안서)을 위해 제출된 서류는 일체의 반환 청구를 하지 않으며, 제출 자료가 공개되어도 이의를 제기하지 않는다.

4. 심의위원회의 제안서 심의결과를 존중하며 또한 이의를 제기하지 아니한다.

2022.   .   .

○ ○ ○ 지점장  ○ ○ ○ (인)

충청남도 서산의료원장 귀하

사 용 인 감 확 인 서

상기 인감은 당행의 지배인인 ○○○(성명기재) ○○○○

○○○지점장․팀장(지점명 또는 본점의 팀명 기재)이 사용하는

인감임을 확인함.

2022.   .   .

주 소 :

주식회사  ○ ○ ○ 은행

지 점 장  ○ ○ ○ (인)

충청남도 서산의료원장 귀하

7. 금고지출대행점 약정서

충청남도 서산의료원 금고지출대행점 약정서(안)

충청남도 서산의료원 공금 및 기타 출납보관에 관하여 충청남도 서산의료원(이하 “갑”이라한다), 충청남도 서산의료원 금고 ○○○ 충남지역본부장(이하 “을”이라 한다), 충청남도 ○○○사업소장(이하 “병”이라한다), △△은행 △△지점장(이하 “정”이라한다)간에 다음과 같이 약정을 체결한다.

제1조(업무) ① “정”은 관계법령, 조례, 규칙이 정하는 바에 따라 “갑”의 요구에 의하여 “을”이 이체하는 자금을 배정받아 “병”의 출납요구에  의하여 출납한다.

② “정”은 “병”이 요구하는 세입세출외현금, 유가증권의 출납 및 보관업무를 담당한다.

③ “정”은 출납상황에 대한 계산서와 “병”이 요구하는 서류를 제출하여야한다.

④ “정”은 매일 세입세출외현금의 출납과 현금잔액을 세입세출일계표(충청남도서산의료원)서식에 의하여 그 다음날 “병”에게 제출하여야 한다.

제2조(배상책임) “정”은 “갑” 및 “병”에게 금고지출대행업무를 취급함에 있어 “갑”또는 “병”에게 손해를 끼쳤을 때에는 그 배상책임을 진다.

제3조(보관현금의 운영)보관현금 중 “병”의 요구에 의하여 “정”이 취급하는 예금 중 “병”이 요구하는 예금으로 예치할 수 있다.

제4조(이자예산 및 지급)① “정”은 “병”의 보관현금(일시보관현금 포함)에 대하여 “정”이 취급하는 보통예금과 동일한 계산방법과 이율로 산출한 이자를 지급하되 2023년 1월 1일부터 2026년 12월31일까지로 한다.(단, 상품에 대한 이자는 제안서에서 제시했던 이율을 기본으로 적용하나, 제안서 제안 시점보다 기본금리가 상승할 경우 상승한 기본금리를 적용하고, 낮아질 경우에는 우대금리에서 낮아진 금리의 50%를 보전한다.)

제5조(지급명령 등) ① “정”은 “병”의 지급명령(통상지급명령, 송금지급명령, 집합지급명령 등)이 있을 때에는 즉시 이를 이행하여야 한다.

② 1항의 경우 격지간 송금에 있어서는 익일 오전까지 하여야 한다.

제6조(비용부담)금고지출대행업무에 따른 일체의 비용은 “정”의 부담으로 한다.

제7조(약정의 해지)① “갑”은 다음 각호의 1에 해당하는 경우 약정기간전이라도 “정”에 대하여 금고지출대행업무를 정지시키거나 이 약정을 해지할 수 있다. 이 경우 “정”은 “갑”또는“병”에게 손해배상을  청구하지 못한다.

1. 금고지출대행업무에 대하여 부정행위가 있다고 인정될 때

2. 약정의 의무와 책임을 이행하지 아니하였을 때

3. 기타 “갑”의 부득이한 사정으로 약정의 정지 또는 해지가 필요한 때

② “정”은 사정에  의하여 금고지출대행업무를 이행할 수 없을 때에는 그 사유를 명기하여 최소한 2개월 전에 “병”을 경유하여 “갑”에게 약정의 해지를 요구하여야 한다.

③ 제2항의 경우 “정”은 “갑” 또는 “병”이 정하는 기간 내에 출납계산서와 수입지급만료에 관한 명세표를 작성하여 보관현금과 함께 “갑” 또는 “병”이 지정하는 자에게 인계하여야 한다.

제8조(금고지출대행업무의 검사) “갑” 또는 “병”이 필요하다고 인정할 때에는 “정”의 출납업무에 대한 검사를 할 수 있으며, “정”은 이에 지체 없이 응하여야 한다.

제9조(약정내용의 변경) 이 약정은 약정기간 만료전이라도 당사자의 합의에 따라 약정내용을 변경할 수 있다.

제10조(약정조문해석) 이 약정이 조문해석상 이의가 있을 때에는 당사자간의 합의에 의하고 합의가 성립되지 아니하였을 때에는 “갑” 또는 “병”이 해석하는 바에 따른다.

제11조(수납직원파견 및 현금 지급기설치운영) 금고지출대행점에서는 고객의 원활한 수납 처리를 위해 수납직원 파견과 현금지급기 2대를 설치 운영하여야 하며, ○○사업소에서는 이에 따른 장소제공, 냉․난방 등 최대한 편리를 제공하여야 한다.

제12조(유효기간) 이 약정의 유효기간은 2023년  1월  1일부터 2026년12월31일까지로 한다. (단, 서산의료원 금고지정 운영규칙 제3조(약정기간) 기준에 의거하여 당초 약정기간을 초과하지 않는 범위 내에서 재지정을 할 수 있다.)

제13조(기타) “정”은 약정기간 동안 금고 선정을 위한 제안서 평가 시 제안했던

협력사업 및 기타 제안사항에 대해서 이행하여야 한다.

이 약정을 증명하기 위하여 약정서 4부를 작성하고, 당사자가 서명 날인하여 각각 1부씩 보관한다.

2022년   월   일

“갑” 충청남도 서산의료원장 (인)

“을” ○○○ 충남지역본부장(인)

“병” 충청남도 ○○사업소장(인)

“정” △△은행 △△지부(점)장(인)