제안서 평가기준

구분	평가부문	평가지표	세 부 내 용	배점
정량 평가 (45)	재무안정성 (10)	1. 사업자 신용도	국내 신용등급	5
		2. 사업자 건전성	BIS자기자본비율(은행) 지급여력비율(보험) 영업용순자본비율(증권)	5
	자산운용실적 (30)	3. 연금자산 운용역량	퇴직연금 적립금 규모	5
			원리금보장상품 수익률	5
			비원리금보장상품 수익률	5
		4. 수수료 체계	퇴직연금 수수료(시뮬레이션)	5
		5. 공공기관 도입실적	300인 이상 공공기관 도입실적	5
		6. 제시 수익률	원리금보장상품 제시 수익률	5
	고객만족도 (5)	7. 이용편리성	서산 관내 및 전국 영업점 수	5
정성 평가 (55)	자산관리역량 (20)	8. 자산운용 전문성	운용전략 및 프로세스	5
			상품 제공 및 설계 역량	5
			수익률 관리방안	5
			리스크 관리방안	5
	제도지원역량 (20)	9. 조직 및 인력	퇴직연금 조직 및 인력 현황 전담 콜센터 운영현황	7.5
		10. 퇴직연금 시스템	시스템 개발 현황 전용 홈페이지 현황 모바일 시스템 현황 시스템 보안성 및 안정성	7.5
		11. 가입자 교육지원	교육 조직 및 전담인력 현황 교육 프로그램 운영 계획	5
	기 여 도 (15)	12. 부가서비스	부가서비스 수준 및 다양성 지역사회공헌 실적	15

【붙임 1】제안참가 신청서

퇴직연금사업자 제안 참가 신청서
신청인	법 인 명		대 표 자
	법인등록번호		주민등록번호
	전화번호		FAX
	주 소
대리인	본 제안서에 관한 일체의 권한을 다음의 자에게 위임합니다. 대리인 성 명 : 주민등록번호 : 직 책 : 근 무 처 : 연 락 처 :
본인은 귀 원의 퇴직연금사업자 선정에 응하고자 제안요청서의 모든 내용을 승낙하고, 별첨의 서류와 함께 제안서를 제출합니다. ※ 별첨서류 1. 제안서 및 증빙서류 1부 2. 기타 공고에 정한 서류. 2017년 월 일 회 사 명 : 대 표 자 : (법인인감) 충청남도서산의료원장 귀하

퇴직연금 사업자 선정을 위한

제  안  요  청  서

2017. 10

업  체  명

퇴직연금사업자 선정을 위한 제안서

Ⅰ. 재무안정성

□ 사업자 신용도

구 분	평가등급	평가기관	평가일자
국내 신용등급
해외 신용등급

주: 1) 최근 1년 이내 한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가, Moody’s, S&P, Fitch 등

국내외 주요 신용평가기관에서 획득한 등급 중 최유리 등급 기재

2) 증빙자료(신용평가회사 신용평가서 사본, 원본대조필) 제출

□ 사업자 건전성

(단위 : %)

구 분	평가지표	2014	2015	2016	평균
은 행	BIS자기자본비율
보 험	지급여력비율
증 권	영업용순자본비율

주: 1) 금융감독원 공시자료 기준 작성(결산기준)

2) 소수점 둘째자리까지 표기(셋째자리에서 반올림)

3) 금융감독원 신고서류 등 증빙서류 제출

Ⅱ. 자산운용실적

□ 연금자산 운용역량

○ 퇴직연금 적립금 규모

(단위 : 억원)

구 분	총 실적	계열사 실적	계열사 제외 실적
적립금 합계
DB
DC
IRP

주 : 1) 2016년 12월말 현재 운용관리계약 기준 누적 적립금

2) 계열사 실적 제외(‘독점규제 및 공정거래에 관한 법률’에 의한 계열회사)

3) 증빙자료 제출(금감원 신고서류 등 자체 계열사 실적 구분 자료)

○ 원리금보장상품 수익률

(단위 : %)

구분	2014	2015	2016	평 균
DB
DC

주 : 1) 금융감독원 공시 기준으로 소수점 둘째짜리까지 표기(셋째자리에서 반올림)

2) 금융감독원 신고서류 등 증빙서류 제출

○ 비원리금보장상품 수익률

(단위 : %)

구 분	2014	2015	2016	평 균
DB
DC

주 : 1) 금융감독원 공시 기준으로 소수점 둘째자리까지 표기(셋째자리에서 반올림)

2) 금융감독원 신고서류 등 증빙서류 제출

□ 수수료 체계

구 분		부담금(억원)		수수료(백만원)
		납입금	누계	운용관리	자산관리	상품관리	중도해지	계약이전	기타	합계
DB	1년차	5	5
	2년차	4	9
	3년차	4	13
	4년차	4	17
	5년차	4	21
	소계

DC	1년차	5	5
	2년차	4	9
	3년차	4	13
	4년차	4	17
	5년차	4	21
	소계
수수료합계(DB+DC)

○ 퇴직연금 수수료 시뮬레이션

주 : 1) DB형, DC형 기준, 초년도 5억원, 매년 4억씩 납입하여 운용하는 것으로 가정

2) 원리금보장형 상품 기준, 운용수익 및 퇴직급여 지급은 없음

3) 중도해지, 계약이전 되는 금액에 관계없이 연말 누계는 주어진 수치 사용

4) 증빙자료 별도제출 : 퇴직연금 수수료 체계 등

□ 공공기관 도입실적

○ 300인 이상 공공기관 도입실적

구 분	도입실적(개)	기관명	비고
시장형, 준시장형 공기업
기금관리형, 위탁집행형 준정부기관
기타 공공기관 및 지방공사, 지방공단 등

주: 1) ‘공공기관의 운영에 관한 법률’에 의한 공공기관 실적 기준

2) 인원 기준은 최초 사업자 선정 당시 가입인원 기준

3) 증빙자료 제출(사업자 선정 공문 또는 계약서 등)

□ 제시 수익률

○ 원리금보장상품 제시 수익률(1년형 상품)

구 분	상품명	제시수익률(%)	비 고
DB
DC

주 : 1) 제안 제출일 현재 제공가능하며, 납입 예정월(2017.00월~00월)까지 제공가능한 상품 기준

2) 상품 제공기관의 신용등급이 AA등급 이상인 상품 기준

3) 번들형 계약에 한함

4) 금융감독원 신고서류 등 증빙서류 제출

Ⅲ. 자산관리역량

□ 자산운용 전문성

(1) 운용전략 및 프로세스

- 차별화 된 자산운용전략 및 프로세스, 가입자 수준별 이해도 제고 방안 등

(2) 상품 제공 및 설계 역량

- 퇴직연금 상품 유형, 상품선정 프로세스, 상품개발을 위한 노력 등

(3) 수익률 관리방안

- 수익률 관리를 위한 비전, 모니터링 및 대응체계, 커뮤니케이션 방안 등

(4) 리스크 관리방안

- 리스크 관리시스템 및 조직, 구체적 방안, 커뮤니케이션 방안 등

Ⅳ. 제도지원역량

□ 조직 및 인력

(1) 퇴직연금 조직 및 인력 현황

- 퇴직연금 조직 및 인력의 적정성

(2) 전담 콜센터 운영현황

- 전담 콜센터 보유 여부, 소속 인원 및 서비스 수준 등

□ 퇴직연금 시스템

(1) 시스템 개발 현황

- 차별화 된 시스템 보유 여부 등

(2) 전용 홈페이지 현황

- 내실 있는 콘텐츠, 사용자 편의 시스템 보유 현황, 다양한 은퇴설계 정보 등 부가 정보 수준

(3) 모바일 시스템 현황

- 전용 APP 구비 여부, 모바일을 통한 업무처리 수준 등

(4) 시스템 보안성 및 안정성

- 보안시스템 적정성, 관련 법령 준수 등 개인정보 보호 노력, 공신력 있는 기관 인증 등

□ 가입자 교육지원

(1) 교육 조직 및 전담인력 현황

- 전담 교육조직 보유 여부, 인력의 적정성 등

(2) 교육 프로그램 운영 계획

- 가입자 교육 종합계획, 교육 프로그램 구성, 교육 채널, 금융교육 등 강의 지원 등

Ⅴ. 부가서비스 및 지역사회공헌도

□ 부가서비스

(1) 부가서비스 수준 및 다양성

- 부가서비스 수준, 종류, 지속성 등

- 임직원 대상으로 제공 가능한 서비스 제시

- 회사에 제공할 수 있는 서비스 종류 및 내용

- 실현 가능한 내용 기재

(2) 사회공헌활동 실적

- 문화, 체육, 장학사업 등

【붙임 2】

서  약  서

충청남도서산의료원의「퇴직연금사업자 선정」을 위하여 제안서를 작성·제출함에 있어 다음 사항을 준수할 것을 서약합니다.

1. 제안서 및 증빙서류는 성실하게 작성 제출할 것이며, 만일 사실과 다르게 작성된 사실이 발견될 경우 사업자 선정에서 제외되거나, 사업자 선정 후 허위 사실이 확인되어 계약체결이 취소되는 경우에도 일체의 이의를 제기하지 않겠습니다.

2. 본 제안서 제출과 관련하여 제안서 작성지침 등에 관한 모든 사항을 충분히 숙지하고 있으며, 평가결과 등 충청남도서산의료원의 결정사항을 존중하고 이의를 제기하지 않겠습니다.

3. 제출된 제안서 내용은 계약 체결 시 계약조건의 일부로 간주하여 퇴직연금 사업자로 선정된 계약서에 명시되어 있지 않더라도 제시한 사항을 이행 하겠습니다.

4. 충청남도서산의료원의 퇴직연금사업자로 선정된 후 퇴직연금 운영실적에 대하여 일정기간마다 내부기준의 평가절차에 의하여 실적과 서비스 수준 등을 평가받고, 그 결과에 따라 사업자 변경, 조정 또는 계약해지 등의 불이익이 발생하더라도 이의를 제기하지 않겠습니다.

5. 제안서 작성 시 알게 된 충청남도서산의료원의 내부정보를 타사에 누설하지 않겠으며 이를 위반하여 발생되는 제반사항에 대하여 책임을 지겠습니다.

2017년     월    일

회 사 명 :

주    소 :

대 표 자 :                  (인)

충청남도서산의료원장  귀하

【붙임 3】

청렴계약 이행서약서

당사는「부패 없는 투명한 기업경영과 공정한 행정」이 사회발전과 국가 경쟁력에 중요한 관건이 됨을 깊이 인식하며, 국제적으로도 OECD뇌물방지 협약이 발효되었고 부패기업 및 국가에 대한 제재가 강화되는 추세에 맞추어 청렴계약 취지에 적극 호응하여 조달청에서 발주하는 모든 공사, 물품 및 용역 등의 입찰에 참여할 때 당사 및 하도급업체(하도급업체와 직․간접적으로 업무를 수행하는 자를 포함)의 임직원과 대리인은

1. 입찰가격의 유지나 특정인의 낙찰을 위한 담합을 하거나 다른 업체와 협정, 결의, 합의하여 입찰의 자유경쟁을 부당하게 저해하는 일체의 불공정한 행위를 않겠습니다.

ㅇ 이를 위반하여 경쟁입찰에서 담합을 주도하여 낙찰을 받은 것이 사실로 드러날 경우 서산의료원에서 발주하는 입찰에 입찰참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 2년 동안 참가하지 않겠으며,

ㅇ 경쟁입찰에서 담합을 주도한 것이 사실로 드러날 경우 서산의료원에서 발주하는 입찰에 입찰참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 1년 동안 입찰에 참가하지 않겠으며,

ㅇ 경쟁입찰에서 입찰자 간에 서로 상의하여 미리 입찰가격을 협정하거나 특정인의 낙찰을 위하여 담합한 것이 사실로 드러날 경우 서산의료원에서 발주하는 입찰에 입찰참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 6월 동안 입찰에 참가하지 않겠으며,

ㅇ 위와 같이 담합 등 불공정행위를 한 사실이 드러날 경우 「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」에 따라 공정거래위원회에 고발하여 과징금 등을 부과토록 하는데 일체의 이의를 제기하지 않겠습니다.

2. 입찰,낙찰,계약체결 또는 계약이행과정(준공 이후도 포함)에서 관계직원에게 직․간접적으로 금품․향응 등의 부당한 이익을 제공하지 않겠으며,

ㅇ 이를 위반하여 입찰, 낙찰, 계약체결 및 계약이행과 관련하여 관계직원에게 2억원 이상의 뇌물을 제공한 사실이 드러날 경우에는 입찰참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 2년 동안 입찰에 참가하지 않겠으며,

ㅇ 1억원 이상 2억원 미만의 뇌물을 준 자는 입찰참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 1년 동안 입찰에 참가하지 않겠으며,

ㅇ 1천만원 이상 1억원 미만의 뇌물을 준 자는 입찰참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 6개월 동안 입찰에 참가하지 않겠으며,

ㅇ 1천만원 미만의 뇌물을 준 자는 입찰참가자격 제한 처분을 받은 날로부터 3개월 동안 입찰에 참가하지 않겠습니다.

3. 입찰, 낙찰, 계약체결 또는 계약이행과 관련하여 관계직원에게 금품, 향응 등을 제공한 사실이 드러날 경우에는 계약체결 이전의 경우에는 낙찰자 결정 취소, 계약이행 전에는 계약취소, 계약이행 이후에는 해당 계약의 전부 또는 일부계약을 해제 또는 해지하여도 감수하겠으며, 민․형사상 이의를 제기하지 않겠습니다.

4. 회사 임․직원이 관계직원에게 금품, 향응 등을 제공하거나 담합 등 불공정 행위를 하지 않도록 하는 회사윤리강령과 내부비리 제보자에 대해서도 일체의 불이익처분을 하지 않는 사규를 제정토록 노력하겠습니다.

위 청렴계약 서약은 상호신뢰를 바탕으로 한 약속으로서 반드시 지킬 것이며, 낙찰자로 결정될 시 본 서약내용을 그대로 계약특수조건으로 계약하여 이행하고, 입찰참가자격 제한, 계약해지 등 서산의료원의 조치와 관련하여 당사가 서산의료원을 상대로 손해배상을 청구하거나 당사를 배제하는 입찰에 관하여 민․형사상 어떠한 이의도 제기하지 않을 것을 서약합니다.

2017.    .      .

서 약 자(업체명) :                대표자 :          (인)

충청남도서산의료원장 귀하